No-claimbeschermer: handig of niet?
No-claimbeschermer; handig of niet? Steeds meer verzekeraars bieden bij een autoverzekering een no-claimbeschermer aan. Dit kan een aantrekkelijke aanvulling zijn, maar dat is het zeker niet voor iedereen. Veel mensen sluiten namelijk bij hun autoverzekering een no-claimbeschermer af, in de veronderstelling dat ze zonder gevolgen een schade kunnen claimen.
Autoverzekering vergelijken
Hoe werkt een no-claimbeschermer?
In werkelijkheid wordt alleen de premie bij de huidige verzekeraar beschermd, maar het verlies van schadevrije jaren niet. Dat merk je pas bij het overstappen naar een andere verzekeraar. Daar blijkt de premie dan veel hoger te uit te vallen.
Wil je overstappen en heb je een schade gehad? Dan moet je in veel gevallen bij jouw nieuwe autoverzekeraar een hogere premie betalen en heb je niets aan de no-claimbeschermer. De nieuwe premie is bij de meeste verzekeraars namelijk gebaseerd op het aantal schadevrije jaren en niet op de no-claimkorting van de vorige verzekeraar.
Voorbeeldsituatie
Aantal schadevrije jaren: 5
Opgebouwde no-claimkorting: 76%
Jaarpremie verzekeraar X: 380 euro
Situatie na 1 schade met gebruik no-claimbeschermer
Aantal schadevrije jaren: 1
Gehandhaafde no-claimkorting: 76%
Jaarpremie verzekeraar X: 380 euro
Situatie bij overstappen
Aantal schadevrije jaren: 1
Toegekende no-claimkorting: 45%
Jaarpremie verzekeraar Y: 560 euro
De no-claimbeschermer is dus eigenlijk een slimme truc van verzekeraars om klanten te binden. Omdat klanten alleen bij de huidige verzekeraar hun premie behouden, zal het in de meeste gevallen voordeliger zijn bij deze verzekeraar te blijven. Maar omdat de markt voor autoverzekeringen enorm in beweging is, kun je door over te stappen naar een andere verzekeraar veel geld besparen. Ook overstappen? Vind snel de goedkoopste autoverzekering op Independer.nl!